कैसे एक नौकरी घोटाले ने क्रिप्टोकरेंसी के माध्यम से 3,000 करोड़ रुपये के मनी लॉन्ड्रिंग का खुलासा किया
इस रैकेट से पैसा पहले ही चीन और फिलीपींस जैसे देशों में क्रिप्टोकुरेंसी वॉलेट जैसे बिनेंस, स्मार्ट कॉन्ट, ओके कॉइन इत्यादि का उपयोग करके भेज दिया गया है।
कानून प्रवर्तन एजेंसियां बरेली में महज 2 लाख रुपये के नौकरी घोटाले पर नजर रख रही थीं। उन्हें इस प्रक्रिया में एक मेल ट्रेल मिला, जिससे पता चला कि इस रैकेट से 3,000 करोड़ रुपये पहले ही चीन और फिलीपींस जैसे देशों में क्रिप्टोकरेंसी वॉलेट जैसे बिनेंस, स्मार्ट कॉन्ट, ओके कॉइन इत्यादि का उपयोग कर रहे थे। अब बड़ा सवाल यह है कि कैसे पैसे वापस पाने के लिए?
इसकी शुरुआत बंगाल में हुई
उत्तर प्रदेश के साइबर क्राइम विभाग ने बरेली में साइबर धोखाधड़ी मामले से जुड़े पश्चिम बंगाल के एक व्यक्ति को गिरफ्तार किया है। आरोपी की पहचान मंजुरुल इस्लाम के रूप में हुई है, जिसे बरेली की एक महिला से अक्टूबर 2021 में 2.1 लाख रुपये ठगने के आरोप में गिरफ्तार किया गया था।
पुलिस अधीक्षक (एसपी), साइबर अपराध, यूपी त्रिवेणी सिंह ने कहा, “आरोपी ने पीड़िता को एक लिंक पर क्लिक करने और नौकरी के लिए खुद को पंजीकृत करने के लिए केवल 100 रुपये में कहा। फिर महिला को 100 रुपये के निवेश के बदले में 200 रुपये की पेशकश की गई और एक ई-वॉलेट बनाया गया।
कुछ दिनों तक, महिला ने पैसा लगाना जारी रखा और आखिरकार पता चला कि उसके साथ 2 लाख रुपये से अधिक की ठगी की गई है।”
सिंह ने कहा कि इन जालसाजों ने एक दिन में पूरे भारत में लाखों बल्क एसएमएस/व्हाट्सएप संदेश भेजे और कई लोग इस धोखाधड़ी के शिकार हुए। यह देश में पहले COVID-19 महामारी लॉकडाउन के दौरान शुरू हुआ जब लोग या तो घर से काम करने के अवसर की तलाश में थे या अपनी नौकरी खो चुके थे और एक नए की तलाश में थे।
क्रिप्टो के माध्यम से मनी लॉन्ड्रिंग
जांच से पता चला कि यह पैसा तीन अलग-अलग यूपीआई आईडी में ट्रांसफर किया गया था, और यह राशि 3,000 करोड़ रुपये से अधिक हो गई। सिंह ने कहा कि बिनेंस, स्मार्ट कॉन्ट, ओके कॉइन, बिटपाई आदि पर वॉलेट बनाकर पूरी राशि को क्रिप्टोकरेंसी में बदल दिया गया था। इसके अलावा, विभिन्न ट्रस्टों, फर्मों और गैर सरकारी संगठनों का उपयोग करके पैसा भी स्थानांतरित किया गया था।
“अब तक, जांच से पता चला है कि विभिन्न क्रिप्टोकरेंसी के 256 वॉलेट का इस्तेमाल भारत में छह वॉलेट सहित 1,413 करोड़ रुपये ट्रांसफर करने के लिए किया गया है, जबकि अन्य वॉलेट चीन, मलेशिया और फिलीपींस में बनाए गए थे। इसके अलावा, 46 कंपनियों, ट्रस्टों और फर्मों के बैंक खातों का उपयोग 1,500 करोड़ रुपये से अधिक के हस्तांतरण के लिए किया गया है। इनमें से बारह मुखौटा कंपनियां हैं, ”उन्होंने समझाया।
सिंह ने आगे कहा कि यह पता लगाने के लिए जांच चल रही है कि भारत में यह गठजोड़ कितना बड़ा है और वे कैसे काम करते हैं।
पैसा वापस पाना – क्या यह भी संभव है?
हाइब्रिड फाइनेंस (HyFi) ब्लॉकचैन के चीफ ब्लॉकचैन आर्किटेक्ट रोहस नागपाल ने कहा कि जैसे ही पैसा एक्सचेंज-नियंत्रित पते से बाहर निकलता है, उसे ट्रैक करना मुश्किल हो जाता है।
“अगर अपराधियों द्वारा बिटकॉइन जैसी किसी चीज़ का उपयोग किया जाता है – तो यह छद्म-अनाम है और इसे अभी भी ट्रैक किया जा सकता है। लेकिन, कई जानकार अपराधी अब मोनेरो का उपयोग करते हैं – इन्हें गोपनीयता के सिक्के कहा जाता है। यदि उपयोग किया जाता है, तो इसे ट्रैक करना लगभग असंभव हो जाता है। जिस क्षण कुछ मोनेरो के पते में प्रवेश करता है, वह चला जाता है, ”नागपाल ने कहा।
नागपाल ने कहा, “जब तक यह एक बैंक खाता है, तब भी हमारे पास विभिन्न देशों के साथ कुछ व्यवस्थाएं हैं और चीजों को ट्रैक किया जा सकता है, लेकिन क्रिप्टो के लिए – आज तक, कुछ भी नहीं है।”
कानूनी उपाय
साइबर अपराध और गोपनीयता वकील प्रशांत माली ने कहा कि इन मामलों से संबंधित कानूनी उपाय लंबे और कठिन हैं।
“हमें पारस्परिक कानूनी सहायता संधि (एमएलएटी) के तहत जाना होगा जिसके तहत पुलिस को पहले खातों को सील करने के लिए कार्य करना होगा। फिर उन क्षेत्राधिकारों के आधार पर पुलिस/अदालत जांच शुरू करें जहां पैसा रखा गया है। और फिर, अगर उस अदालत को धोखाधड़ी से प्राप्त धन का पता चलता है, तो वे भारतीय पुलिस एजेंसियों को धन वापस करने का आदेश दे सकते हैं। तब भारत में पीड़ित उस अदालत में जा सकते हैं जहां मामला दर्ज है और संपत्ति की वापसी के लिए आवेदन कर सकते हैं और अपना पैसा वापस ले सकते हैं, ”माली ने कहा।
“लेकिन इसके साथ समस्या यह है कि आप कभी नहीं जानते कि क्या पैसा अभी भी उक्त खातों में पड़ा हुआ है। साइबर जालसाजों को पकड़ना और उनसे पैसे वापस लेना दो अलग-अलग बातें हैं। तो, यह एक बड़ा मामला हो सकता है जिसे हमने सुलझा लिया है, लेकिन पीड़ित को यह पैसा कौन लौटाएगा, यह यहां एक स्थापित पैटर्न नहीं है। कानून में एक बड़ी कमी है, ”माली ने कहा।
आगे की जांच
सिंह के अनुसार, थोक एसएमएस प्रदाता/एसएमएस एग्रीगेटर और दूरसंचार ऑपरेटर की भूमिका अभी जांच के दायरे में है।
भेजने से पहले, बल्क संदेशों के हर हेडर को मंजूरी दी जाती है, और संचार की समीक्षा की जाती है, सिंह के अनुसार, लेकिन किसी तरह इन अपराधियों ने अलग-अलग संदेश स्वीकृत किए लेकिन पूरी तरह से कुछ और भेजा।
पुलिस इस बात की जांच कर रही है कि यह भारतीय दूरसंचार नियामक प्राधिकरण (ट्राई) के नियमों का उल्लंघन है या नहीं।
